مصرف البحرين المركزي يعلن نمو عرض النقد 1.4 مليار دينار وارتفاع الإقراض 7.8 في المئة
ارتفع عرض النقد بمفهومه الأشمل في البحرين 1.4 مليار دينار بحريني على أساس سنوي إلى 17.8 مليار دينار في نهاية أغسطس، وفق الأرقام التي استعرضها مجلس إدارة مصرف البحرين المركزي.
وبالنسبة إلى بنوك البحرين ومقترضيها، تُظهر الأرقام أن الودائع والقروض تنمو بوتيرة سنوية شبه متطابقة، عند 8.0 في المئة و7.8 في المئة. وصعدت نسبة كفاية رأس المال في القطاع المصرفي إلى 21.3 في المئة في نهاية الربع الثاني. وفي قراءة ذي إيدج، دخلت بنوك البحرين النصف الثاني بهوامش رأسمالية وقائية أمتن مما كانت عليه قبل عام، فيما واصل الإقراض نموه بمعدل سنوي بلغ 7.8 في المئة في أغسطس.
واستعرض المجلس، برئاسة حسن خليفة الجلاهمة، التطورات النقدية والمصرفية لعام 2026 حتى أغسطس، وذلك في اجتماعه الثالث هذا العام، بحسب بيان أصدره المصرف في 29 أكتوبر.
وعرض محافظ المصرف خالد إبراهيم حميدان آخر المستجدات المتعلقة بالأولويات الرئيسية للمصرف. كما تناول الاجتماع النسخة الثانية من برنامج تطوير الخريجين، واستراتيجية المصرف للذكاء الاصطناعي.
الودائع ترتفع 8.0 في المئة والقروض 7.8 في المئة
بلغ إجمالي ودائع القطاع الخاص لدى مصارف التجزئة 14.6 مليار دينار في نهاية أغسطس، بزيادة 8.0 في المئة على أساس سنوي.
ونما الائتمان بوتيرة مقاربة، إذ بلغت القروض والتسهيلات الائتمانية الممنوحة للقطاعات الاقتصادية المقيمة 13.6 مليار دينار، مرتفعة 7.8 في المئة على أساس سنوي.
والقطاع الشخصي هو المقترض الأكبر، فقد استحوذ على 47.6 في المئة من الإجمالي، أي أكثر من 6.4 مليار دينار.
وبلغت حصة قطاع الأعمال 39.4 في المئة، أي أكثر من 5.3 مليار دينار. ويستأثر القطاعان معاً بنسبة 87.0 في المئة من الإجمالي.
وزادت الميزانية الموحدة لمصارف التجزئة ومصارف الجملة 0.1 في المئة على أساس سنوي إلى 247.0 مليار دولار في نهاية أغسطس.
النقد والائتمان، نهاية أغسطس 2026
| المؤشر | المستوى | على أساس سنوي |
|---|---|---|
| عرض النقد بمفهومه الأشمل، مليار دينار | 17.8 | +1.4 مليار دينار |
| ودائع القطاع الخاص، مليار دينار | 14.6 | +8.0% |
| القروض للقطاعات المقيمة، مليار دينار | 13.6 | +7.8% |
| أصول النظام المصرفي، مليار دولار | 247.0 | +0.1% |
الودائع هي إجمالي ودائع القطاع الخاص لدى مصارف التجزئة، والقروض هي القروض والتسهيلات الائتمانية الممنوحة للقطاعات الاقتصادية المقيمة، وأصول النظام المصرفي هي الميزانية الموحدة لمصارف التجزئة ومصارف الجملة.
نسبة كفاية رأس المال لدى البنوك تصعد إلى 21.3 في المئة
بلغت نسبة كفاية رأس المال في القطاع المصرفي 21.3 في المئة في نهاية الربع الثاني، أي أعلى بمقدار 1.1 نقطة مئوية من نسبة 20.2 في المئة المسجلة قبل عام.
وتتمتع مصارف التجزئة بالهوامش الوقائية الأمتن. فمصارف التجزئة التقليدية تتجاوز نسبة القطاع البالغة 21.3 في المئة بمقدار 5.9 نقطة مئوية، وتتجاوزها مصارف التجزئة الإسلامية بمقدار 4.2 نقطة.
وفي كل من الفئتين، تسجل المصارف التقليدية النسبة الأعلى، بفارق 1.7 نقطة مئوية بين مصارف التجزئة و1.8 نقطة بين مصارف الجملة.
نسبة كفاية رأس المال، نهاية الربع الثاني من 2026 (في المئة)
| الشريحة | النسبة |
|---|---|
| القطاع المصرفي | 21.3 |
| مصارف التجزئة التقليدية | 27.2 |
| مصارف التجزئة الإسلامية | 25.5 |
| مصارف الجملة التقليدية | 18.0 |
| مصارف الجملة الإسلامية | 16.2 |
بلغت نسبة القطاع 20.2 في المئة في نهاية الربع الثاني من 2025.
صافي قيمة أصول الصناديق الإسلامية يقفز 42 في المئة
ارتفع صافي قيمة أصول صناديق الاستثمار 5.41 في المئة إلى 11.505 مليار دولار في نهاية الربع الثاني. وأحصى مصرف البحرين المركزي 1,683 صندوقاً مسجلاً في نهاية يونيو، أي بمتوسط صافي قيمة أصول قدره 6.8 مليون دولار للصندوق.
وسجلت الصناديق الإسلامية أسرع نمو بين فئات الصناديق التي أوردها المصرف، إذ ارتفع صافي قيمة أصولها 42.14 في المئة إلى 2.928 مليار دولار، بعدما كان 2.060 مليار دولار قبل عام.
وأضافت الصناديق الإسلامية 868 مليون دولار إلى صافي قيمة الأصول، مقابل زيادة قدرها 590 مليون دولار لجميع الصناديق.
وارتفعت حصة الصناديق الإسلامية من إجمالي صافي قيمة الأصول إلى 25.4 في المئة، من 18.9 في المئة قبل عام. ولا تزال الصناديق التي موطنها الخارج تستأثر بالجزء الأكبر، بنسبة 61.5 في المئة من الإجمالي.
ونما صافي قيمة أصول الصناديق التي موطنها الخارج بأكثر من أربعة أضعاف وتيرة نمو الصناديق التي موطنها البحرين، بنسبة 7.75 في المئة مقابل 1.89 في المئة.
ومن حيث الموطن، أسهمت الصناديق التي موطنها الخارج بمبلغ 509 ملايين دولار من الزيادة، أي 86.3 في المئة منها. وأضافت الصناديق التي موطنها البحرين 82 مليون دولار، وهي تمثل 38.5 في المئة من إجمالي صافي قيمة الأصول.
صافي قيمة أصول صناديق الاستثمار (بمليارات الدولارات)
| الصناديق | الربع الثاني 2025 | الربع الثاني 2026 | التغير |
|---|---|---|---|
| جميع الصناديق | 10.915 | 11.505 | +5.41% |
| الإسلامية | 2.060 | 2.928 | +42.14% |
| موطنها البحرين | 4.343 | 4.425 | +1.89% |
| موطنها الخارج | 6.572 | 7.081 | +7.75% |
القيم في نهاية الربع الثاني من كل عام، والتغيرات كما نُشرت. ومجموع قيم الصناديق التي موطنها البحرين والتي موطنها الخارج يساوي إجمالي جميع الصناديق، مع فارق تقريب في 2026.
معاملات نقاط البيع ترتفع 6.6 في المئة
بلغ عدد معاملات نقاط البيع 181.7 مليون معاملة من يناير إلى أغسطس، بزيادة 6.6 في المئة على الأشهر نفسها من 2025. وجرى 77.2 في المئة منها بالبطاقات اللاتلامسية.
وبلغت قيمة هذه المعاملات خلال الأشهر الثمانية 3.4 مليار دينار، بانخفاض 2.1 في المئة عن الفترة نفسها من 2025. وشكّلت المدفوعات اللاتلامسية 53.4 في المئة من هذه القيمة. وهذه الحصة تقل عن حصتها البالغة 77.2 في المئة من عدد المعاملات، ما يعني أن متوسط الدفعة اللاتلامسية كان الأصغر.
وبحسب تلك الحصة، جرى أكثر من 140 مليون معاملة من معاملات الأشهر الثمانية بالبطاقات اللاتلامسية. أما نسبة 22.8 في المئة الباقية فجرت دون بطاقة لاتلامسية.
المنهجية: الحصص والمجاميع والفروق والمتوسطات والنسب غير المنسوبة إلى مصدر من حساب ذي إيدج، استناداً إلى الأرقام التي استعرضها مجلس إدارة المصرف.
المصادر: مصرف البحرين المركزي، وكالة أنباء البحرين، ذي إيدج.
